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商户代办POS机业务要留神 商户被骗52万

字号+ 作者:admin 来源:未知 2017-12-21 我要评论

为了方便客户几乎每家商户都会装上一台POS机。但装POS机时要当心了,也许你通过POS机交易过来的款项一不留心就会转入到别人的银行卡里。长沙的一名POS机代销业务员就利用

为了方便客户几乎每家商户都会装上一台POS机。但装POS机时要当心了,也许你通过POS机交易过来的款项一不留心就会转入到别人的银行卡里。长沙的一名POS机代销业务员就利用商户的大意,将他们办理的POS机跟自己的银行卡绑定在了一起,先后卷走了52万元。

  商家若使用POS机与客户进行资金结算,资金一般会在次日才会流入商户账户。长沙一名POS机代销业务员从这一天的时间差里看到了“商机”:他将商户预定的POS机先绑定自己的银行卡,然后再给他们装上,先后挪走商户52万元资金。

  近日,长沙市天心区人民检察院以涉嫌诈骗罪,批捕了这名POS机代销业务员。

【事件】装台POS机丢了44万

  张先生在天心区大托镇钢材大市场做钢材生意。由于钢材交易往往牵涉到大笔的资金结算,为了方便客户,今年5月11日,他将自己的银行卡和身份证交给了一名叫阿龙的POS机业务员。5月12日上午,阿龙就为张先生的门店安装了一台POS机。

  当天下午,张先生的一名客户来到门店归还一笔44.5万元的欠款。“业务员说单笔刷卡不能超过6万,我就让客户按照他吩咐的分8次刷。”张先生表示,8次交易,POS机都显示了“交易成功”。按他以往使用POS机的经验,一般当天刷卡,次日资金才会到账。对于这笔资金是否打入了自己的账户,他并未深究。

  5月13日上午,张先生仍未收到资金到账的短信提示,阿龙却来到了钢材门店。“他说因为POS机在短期内刷卡次数过于频繁,已被银行冻结,解冻需要我联系客户提供刷卡的小票、银行卡及身份证照片。”离开前,阿龙保证最迟会在次日下午两点半前到账。

  次日下午四点,这笔资金仍未到账,当张先生拨打阿龙电话时已经无人接听。当晚,张先生通过在银行工作的朋友提供查询帮助才了解到,这笔资金在5月13日就已经转到了他人的账户上,而这个账户正是阿龙的。

  【伎俩】

  自绑银行卡“借鸡下蛋”

  与张先生有着类似遭遇的还有长沙市暮云镇的李先生。他用自己的信用卡在阿龙上门安装的POS机器上刷了7.5万元,这笔钱到现在都未到账。

  6月27日,阿龙被民警在雨花区树木岭的一家旅馆内抓获。

  阿龙,31岁,株洲人,长沙某电子产品销售公司业务代表。在供述中,他讲述了自己并不复杂的作案手法。

  “有客户找我办理业务,我就先在POS机公司办理一台开通并绑定了我自己银行卡的POS机,这样钱就会直接打到我的账户上。我找客户拿的银行卡和身份证都是幌子,根本没用过。”

  “因数额过大,POS机公司要确认是本人刷卡才能将钱打入我的账户,所以才找张先生提供客户刷卡小票等资料。”阿龙说,用这样的手法,他成功骗得52万余元。找到阿龙时,民警在其随身物品中发现4张银行卡、3台POS机。

  据办案人员调查,40余万的资金被阿龙充入了某赌博网站,此外还有10余万的资金被其用于还欠债、赌债。目前,阿龙因涉嫌诈骗罪已被检方批捕。另一方面,根据其提供的线索,警方已对涉事赌博网站展开调查。

  提醒

  商户代办POS机业务要留神

  就商户开办POS机的风险与安全问题,一位银行内部人士表示:“近年来,随着POS机参与主体增多,竞争日趋激烈,一些第三方支付公司对POS机业务采取层层转包的做法,导致整个市场鱼龙混杂,管理混乱。”

  对于上门办理POS机业务的工作人员,银行内部人士提醒:商户应检查其工作证件,保留联系方式,看所属单位是否有相应资质,重点关注POS机刷卡到账时间、账务查询、差错处理、日常维护等协议条款。

  针对网上很多中介机构声称可帮商户甚至是个人违规申请POS机的广告,专业人士也指出了其中隐藏着潜在风险:首先,中介机构违规帮商户申办POS机所需材料很简单,仅需个人身份证和照片就可代办POS机,个人信息容易泄露,银行卡易被复制。且商户很难发现自己的POS机器绑定的是否是本人的银行卡;其次,个人申请POS机是为了套现,但个人如持多张信用卡通过POS机进行套现,也会留下信用污点,以后再办理贷款、开卡等业务时可能会被银行拒绝。


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